00981B ETF是第一金投信於2025年推出的美元優選收益非投資等級債券ETF，追蹤彭博優選美元非投資等級1-5年BB至B債券指數。該ETF專注於成熟國家企業發行的美元計價債券，提供月配息機制，適合尋求較高息收機會的投資人。基金特色包括嚴選BB至B級債券、排除高風險CCC評級，並設有單一發行人2%上限以分散風險。
美元非投資等級債券ETF的投資優勢
報酬風險比優於其他投資工具
根據Bloomberg統計資料顯示，美元非投資等級債券在1990年至2024年間的五波大多頭循環中，平均總報酬達118.12%，報酬風險比高達2.92倍，遠超過美股指數的1.73倍。這樣的數據說明了非投資等級債券在風險控管下仍能創造可觀收益。
投資組合分散效果佳
透過00981B ETF投資一籃子非投資等級債券，能有效降低單一債券的違約風險。基金挑選流通性佳、票息率高於5%的債券，並排除後段班殖利率債券，以達到穩健投資的目標。
00981B ETF的核心投資策略
| 投資特色 | 具體內容 |
|---|---|
| 追蹤指數 | 彭博優選美元非投資等級1-5年BB至B債券指數 |
| 投資標的 | 成熟國家企業發行美元計價債券 |
| 信用評級 | BB至B級，排除CCC評級 |
| 流通門檻 | 發行規模需超過7.5億美元 |
| 配息頻率 | 每月配息 |
投資人須知與風險控管措施
嚴謹的投資標的篩選機制
00981B ETF採用多重篩選機制，包括設定單一發行人2%上限、要求最低票息率5%、排除流動性不佳標的等。這些措施能降低投資風險，同時維持良好收益表現。
資金配置建議時機
在美國經濟穩定成長、企業獲利可期的環境下，非投資等級債券提供具吸引力的息收機會。投資人可把握2024年初發行價格新台幣10元的入場時機，參與債市投資。
市場展望與投資時機
全球經濟環境分析
在美國總統大選年，市場波動可能加劇，但企業獲利預期增長15%，加上利率環境趨緩，為非投資等級債券創造有利投資環境。00981B ETF透過嚴選投資標的，為投資人在波動市場中提供相對穩健的投資選擇。
常見問題解答
00981B ETF的最低投資金額是多少？
投資人可以透過證券帳戶，以掛牌後的市價進行交易，最小交易單位為1,000個單位。
00981B ETF如何進行風險控管？
基金透過嚴選BB至B級債券、設定單一發行人上限、要求最低流通規模等多重機制控管風險。
00981B ETF的配息政策為何？
基金採用月配息機制，並設有收益平準金制度，預計在成立45個營業日後開始進行收益分配。
