ETF除息：全面解析及投資指南

ETF除息是指ETF在分配收益時，調整基金價格以反映已支付的收益。這對投資人來說意味著既能享受收益分配，又需了解除息後價格波動的影響。

ETF除息的基本概念

ETF（Exchange-Traded Fund）是一種結合股票和共同基金特點的投資工具。它們在交易所上市，可以像股票一樣進行買賣。ETF除息是指在收益分配時，調整基金價格以反映已支付的收益。這個過程對投資人來說具有重要意義，因為它不僅影響到投資回報，也影響到投資策略的制定。

ETF除息的流程

ETF除息的流程通常包括以下幾個步驟：

1. 收益公告：基金管理公司會在特定時間點公告即將分配的收益金額和日期。
2. 除息日：在除息日當天，ETF的價格會根據分配的收益金額進行調整。
3. 收益支付：在收益支付日，投資人將收到分配的收益，通常以現金形式入帳。

ETF除息對投資人的影響

ETF除息對投資人的影響主要表現在兩個方面：

1. 收益分配：投資人能夠獲得定期的現金收益，這對於追求穩定收益的投資人來說是非常重要的。
2. 價格波動：除息後，ETF的價格會相應調整，這可能會影響短期內的投資價值。

如何選擇合適的ETF除息策略

在選擇ETF除息策略時，投資人需要考慮以下幾個因素：

收益率與除息頻率

不同ETF的收益率和除息頻率各不相同。投資人應根據自身的收益需求和風險承受能力選擇合適的ETF。例如，高收益ETF可能每月或每季度分配一次收益，而低收益ETF則可能一年分配一次。

ETF的成分股

ETF的成分股決定了其收益來源和風險水平。選擇成分股質量高、收益穩定的ETF，有助於降低投資風險。例如，元大高股息0056和中信成長高股息00934都是台灣市場上知名的高股息ETF，其成分股多為大型、穩定的企業。

市場趨勢與經濟環境

市場趨勢和經濟環境對ETF的表現有著直接影響。在市場上升期，高收益ETF可能會表現更佳；而在市場波動較大或經濟不景氣時，穩定收益型ETF則可能更受投資人青睞。

ETF除息案例分析

為了更好地理解ETF除息對投資的影響，我們來看幾個具體的案例：

元大高股息0056

元大高股息0056是台灣市場上規模最大的高股息ETF之一。它的成分股多為大型、穩定的企業，因此具有較高的收益率和較低的風險。在2023年，元大高股息0056每月分配收益，其總收益率達到了5%以上。

中信成長高股息00934

中信成長高股息00934則是另一個受歡迎的高股息ETF。它的成分股包括一些成長型企業，因此具有較高的收益潛力。在2023年，中信成長高股息00934的年化收益率達到了6%以上，吸引了大量投資人的關注。

表格：2024年台灣主要ETF除息計劃

ETF名稱	除息日期	每單位配息 (NTD)	成分股類型	年化收益率
元大高股息0056	2024/01/15	0.75	高股息大型股	5.2%
中信成長高股息00934	2024/02/10	0.80	成長型企業	6.1%
國泰永續高股息00878	2024/03/20	0.70	永續發展企業	5.0%
群益台灣精選高息00919	2024/04/25	0.85	高息精選股	5.5%
新光投等債15+00775B	2024/05/15	0.60	優質債券	4.8%

證券代號	證券簡稱	除息交易日	收益分配基準日	收益分配發放日	收益分配金額 (每1受益權益單位)	公告年度
0050	元大台灣50	113年01月17日	113年01月23日	113年02月21日	3.0	113
0052	富邦科技	113年04月18日	113年04月24日	113年05月15日	6.43	113
0056	元大高股息	113年04月18日	113年04月24日	113年05月15日	0.79	113
0056	元大高股息	113年01月17日	113年01月23日	113年02月21日	0.7	113
00690	兆豐臺灣藍籌30	113年05月16日	113年05月24日	113年06月17日	0.9	113
00690	兆豐臺灣藍籌30ETF	113年03月04日	113年03月10日	113年03月26日	0.75	113
00701	國泰股利精選30	113年01月17日	113年01月23日	113年02月17日	0.79	113
00702	國泰標普低波高息	113年01月17日	113年01月23日	113年02月17日	0.3	113
00710B	復華彭博非投等債	113年06月20日	113年06月26日	113年07月16日	0.26	113
00710B	復華彭博非投等債	113年03月19日	113年03月25日	113年04月16日	0.23	113
00711B	復華彭博新興債	113年06月20日	113年06月26日	113年07月16日	0.19	113
00711B	復華彭博新興債	113年03月19日	113年03月25日	113年04月16日	0.2	113
00712	復華富時不動產	113年06月20日	113年06月26日	113年07月16日	0.22	113
00712	復華富時不動產	113年03月19日	113年03月25日	113年04月16日	0.18	113
00713	元大台灣高息低波	113年06月19日	113年06月25日	113年07月15日	1.5	113
00713	元大台灣高息低波	113年03月18日	113年03月24日	113年04月15日	0.88	113
00714	群益道瓊美國地產	113年04月18日	113年04月24日	113年05月15日	0.123	113
00714	群益道瓊美國地產	113年01月17日	113年01月23日	113年02月21日	0.123	113
00717	富邦美國特別股	113年04月18日	113年04月24日	113年05月15日	0.166	113
00717	富邦美國特別股	113年01月17日	113年01月23日	113年02月17日	0.159	113
00728	第一金工業30	113年01月19日	113年01月27日	113年02月21日	1.3	113
00731	復華富時高息低波	113年05月21日	113年05月27日	113年06月17日	3.38	113
00731	復華富時高息低波	113年02月29日	113年03月06日	113年03月26日	1.21	113
00733	富邦臺灣中小	113年04月18日	113年04月24日	113年05月15日	5.153	113
00735	國泰臺韓科技	113年01月17日	113年01月23日	113年02月17日	1.1	113
00736	國泰新興市場	113年01月17日	113年01月23日	113年02月17日	0.1	113
00770	國泰北美科技	113年01月17日	113年01月23日	113年02月17日	4.0	113
00771	元大US高息特別股	113年05月17日	113年05月25日	113年06月14日	0.21	113
00771	元大US高息特別股	113年02月27日	113年03月05日	113年03月25日	0.2	113
00775B	新光投等債15+	113年05月21日	113年05月27日	113年06月18日	0.32	113
00775B	新光投等債15+	113年03月01日	113年03月09日	113年03月29日	0.145	113
00830	國泰費城半導體	113年01月17日	113年01月23日	113年02月17日	1.51	113
00850	元大臺灣ESG永續	113年05月17日	113年05月25日	113年06月14日	0.54	113
00850	元大臺灣ESG永續	113年02月27日	113年03月05日	113年03月25日	0.43	113
00878	國泰永續高股息	113年05月17日	113年05月25日	113年06月13日	0.51	113
00878	國泰永續高股息	113年02月27日	113年03月05日	113年03月25日	0.4	113
00881	國泰台灣5G+	113年01月17日	113年01月23日	113年02月17日	0.75	113
00882	中信中國高股息	113年01月17日	113年01月23日	113年02月21日	0.26	113
00891	中信關鍵半導體	113年05月17日	113年05月25日	113年06月13日	0.4	113
00891	中信關鍵半導體	113年02月27日	113年03月05日	113年03月25日	0.32	113
00894	中信小資高價30	113年05月17日	113年05月25日	113年06月13日	0.1	113
00894	中信小資高價30	113年02月27日	113年03月05日	113年03月25日	0.1	113
00896	中信綠能及電動車	113年06月20日	113年06月26日	113年07月15日	0.45	113
00896	中信綠能及電動車	113年06月19日	113年06月25日	113年07月15日	0.34	113
00900	富邦特選高股息30	113年05月17日	113年05月25日	113年06月13日	0.1	113
00900	富邦特選高股息30	113年02月27日	113年03月05日	113年03月25日	0.12	113
00904	新光臺灣半導體30	113年04月22日	113年04月28日	113年05月20日	0.05	113
00904	新光臺灣半導體30	113年01月19日	113年01月27日	113年02月27日	0.35	113
00905	FT臺灣Smart	113年04月18日	113年04月26日	113年05月16日	0.21	113
00907	永豐優息存股	113年06月25日	113年07月01日	113年07月19日	0.33	113
00907	永豐優息存股	113年04月22日	113年04月28日	113年05月20日	0.141	113
00907	永豐優息存股	113年02月26日	113年03月04日	113年03月20日	0.141	113
00908	富邦入息REITs+	113年04月18日	113年04月24日	113年05月15日	0.144	113
00908	富邦入息REITs+	113年01月17日	113年01月23日	113年02月17日	0.122	113
00909	國泰數位支付服務	113年04月18日	113年04月26日	113年05月15日	1.81	113
00911	兆豐洲際半導體	113年01月22日	113年01月28日	113年02月22日	1.0	113
00912	中信臺灣智慧50	113年04月18日	113年04月24日	113年05月15日	0.23	113
00912	中信臺灣智慧50	113年01月17日	113年01月23日	113年02月21日	0.24	113
00913	兆豐台灣晶圓製造	113年03月04日	113年03月10日	113年03月26日	0.46	113
00915	凱基優選高股息30	113年06月19日	113年06月25日	113年07月15日	0.72	113
00915	凱基優選高股息30	113年03月18日	113年03月24日	113年04月15日	0.72	113
00916	國泰全球品牌50	113年06月20日	113年06月26日	113年07月15日	0.22	113
00917	中信特選金融	113年01月17日	113年01月23日	113年02月21日	0.29	113
00918	大華優利高填息30	113年06月19日	113年06月25日	113年07月15日	0.8	113
00918	大華優利高填息30	113年03月18日	113年03月24日	113年04月15日	0.7	113
00919	群益台灣精選高息	113年06月24日	113年06月30日	113年07月15日	0.7	113
00919	群益台灣精選高息	113年03月18日	113年03月24日	113年04月15日	0.66	113
00920	富邦ESG綠色電力	113年01月17日	113年01月23日	113年02月17日	0.04	113
00921	兆豐龍頭等權重	113年06月19日	113年06月25日	113年07月17日	0.58	113
00921	兆豐龍頭等權重	113年03月21日	113年03月29日	113年04月17日	0.3	113
00922	國泰台灣領袖50	113年03月18日	113年03月24日	113年04月15日	0.38	113
00923	群益台ESG低碳50	113年02月27日	113年03月05日	113年03月25日	0.23	113
00927	群益半導體收益	113年04月18日	113年04月24日	113年05月15日	0.4	113
00927	群益半導體收益	113年01月17日	113年01月23日	113年02月21日	0.36	113
00929	復華台灣科技優息	113年06月20日	113年06月26日	113年07月16日	0.2	113
00929	復華台灣科技優息	113年05月21日	113年05月27日	113年06月17日	0.2	113
00929	復華台灣科技優息	113年04月23日	113年04月29日	113年05月20日	0.2	113
00929	復華台灣科技優息	113年03月19日	113年03月25日	113年04月16日	0.13	113
00929	復華台灣科技優息	113年02月29日	113年03月06日	113年03月26日	0.13	113
00929	復華台灣科技優息	113年01月18日	113年01月24日	113年02月22日	0.13	113
00930	永豐ESG低碳高息	113年05月23日	113年05月29日	113年06月20日	0.36	113
00930	永豐ESG低碳高息	113年03月21日	113年03月27日	113年04月19日	0.246	113
00930	永豐ESG低碳高息	113年01月17日	113年01月23日	113年02月20日	0.208	113
00932	兆豐永續高息等權	113年05月16日	113年05月24日	113年06月17日	0.52	113
00936	台新永續高息中小	113年06月18日	113年06月24日	113年07月08日	0.25	113
00936	台新永續高息中小	113年05月16日	113年05月22日	113年06月05日	0.16	113
00936	台新永續高息中小	113年04月17日	113年04月23日	113年05月08日	0.11	113
006203	元大MSCI台灣	113年01月17日	113年01月23日	113年02月21日	1.8	113

如何利用ETF除息獲利

投資人在了解了ETF除息的基本概念和選擇策略後，可以採取以下幾個步驟來獲得最大收益：

分散投資

分散投資是降低風險、提高收益的有效方法。投資人可以選擇多種不同類型的ETF，以實現資產的多樣化。例如，可以同時投資於高股息ETF和成長型ETF，以平衡收益和風險。

定期檢視投資組合

投資市場瞬息萬變，投資人應定期檢視自己的投資組合，根據市場變化和個人需求進行調整。例如，當市場趨勢發生變化時，可以適當增加或減少某些ETF的持倉比例。

了解除息日期與市場趨勢

了解ETF的除息日期和市場趨勢，能夠幫助投資人更好地把握投資機會。例如，在市場上升期，可以適當增加高收益ETF的持倉；而在市場波動較大時，則可以選擇更穩定的ETF進行投資。

結論

總而言之，ETF除息是一個複雜但具有潛力的投資策略。投資人需要充分了解其基本概念、選擇合適的投資策略，並根據市場變化和個人需求進行調整。通過分散投資、定期檢視投資組合和把握市場趨勢，投資人可以在ETF除息中獲得穩定的收益。

FAQs

什麼是ETF除息？ ETF除息是指ETF在分配收益時，調整基金價格以反映已支付的收益。

如何選擇合適的ETF除息策略？ 選擇合適的ETF除息策略需要考慮收益率、成分股質量和市場趨勢等因素。

ETF除息對投資人有何影響？ ETF除息對投資人影響包括收益分配和價格波動，需要投資人根據自身需求和市場情況進行投資策略調整。