在投資ETF（交易型基金）時，除了考慮其投資策略、所追蹤的指數和市場表現外，投資人還需要關注與ETF相關的各種費用。其中，最主要的費用之一就是手續費。本文將深入探討ETF手續費的相關問題，包括手續費的結構、影響因素以及如何最大程度地降低手續費負擔。
手續費的結構
投資ETF需要支付的手續費主要分為三部分：股票交易手續費、證交稅和內扣費用。股票交易手續費是指在買賣ETF時需支付給券商的費用，一般為交易金額的一定比例。證交稅則是在賣出ETF時需要支付給政府的稅款，相對於個股交易而言，ETF的證交稅成本較低。內扣費用是指ETF發行商從ETF淨值中直接扣除的費用，投資人無需額外支付。
影響手續費的因素
影響ETF手續費的主要因素包括交易金額、交易頻率、ETF類型和券商政策等。
首先，交易金額是影響手續費水平的重要因素。一般來說，交易金額越大，手續費率越低。因此，如果您打算投資一筆較大的金額，可以考慮一次性投入以獲得更優惠的手續費。
其次，交易頻率也會對手續費產生影響。如果您經常進行買賣操作，手續費負擔可能會增加。因此，對於長期持有的投資者來說，降低交易頻率是降低手續費的有效策略之一。
此外，不同類型的ETF手續費也存在差異。例如，一些主動型ETF可能會收取較高的手續費，而一些被動型ETF（例如指數型ETF）通常具有較低的手續費。在選擇投資ETF時，需要注意不同類型之間的手續費差異，以符合自己的投資需求。
最後，券商的政策和優惠措施也會對手續費產生影響。一些券商可能提供手續費折扣或優惠活動，投資人可以關注這些信息並選擇適合自己的券商以降低手續費負擔。
如何降低手續費負擔
降低手續費負擔的方法可以從以下幾個方面入手：
- 選擇交易金額較高的投資時機，以享受更優惠的手續費率；
- 長期持有投資，減少交易頻率；
- 選擇手續費較低的被動型ETF，並根據自己的投資需求進行選擇；
- 注意券商的優惠政策，選擇提供手續費折扣或其他優惠的券商。
除了手續費，投資者還應該注意其他與ETF相關的費用，例如管理費和申購費等。綜合考慮這些費用因素，並根據自己的投資目標和需求做出明智的投資決策，才能獲得更好的投資結果。
台灣前五大ETF
以下是台灣前五大ETF的概覽，包括其股票交易手續費、證交稅和內扣費用：
| ETF 名稱 | 股票交易手續費 | 證交稅 | 內扣費用 |
|---|---|---|---|
| 富邦台灣50 (0050) | 0.1425% | 0.1% | 0.2% |
| 元大台灣50 (0056) | 0.1425% | 0.1% | 0.38% |
| 國泰永續高股息 (00713) | 0.1425% | 0.1% | 0.3% |
| 兆豐藍籌30 (0056) | 0.1425% | 0.1% | 0.3% |
| 富邦科技 (0052) | 0.1425% | 0.1% | 0.5% |
FAQ
Q: ETF配息手續費怎麼算？
A: 購買配息型的ETF，在每次配息的時候，如果客戶的股利入帳銀行不是該檔ETF的保管銀行，則會被收取10元的匯費。
Q: ETF申購需要手續費嗎？
A: 步驟3: 確認申購標的，目前參與ETF IPO 申購都不需要手續費哦!
Q: 為什麼不要買ETF？
A: 由於ETF特性為追蹤一籃子股票或投資標的，除了投資績效良好之標的外，同樣也會將狀況較差之標的納入投資。在沒有較嚴格篩選狀況下，綜合績效上會受到拖累。ETF所連結的指數報酬並不會有任何的成本，但是ETF為了產生與指數相同的組合卻會產生許多費用，例如手續費、交易稅、管理費用等等。
